Fazer um bom fluxo de caixa pode ser o que vai determinar se o seu negócio será um sucesso ou não.
Porém, não são poucos os casos que já ouvi nos últimos 15 anos, de empresárias de todas as partes do Brasil que nunca deram a este tipo de relatório a importância que ele merece.
E por mais incrível que pareça, mesmo com toda a informação disponível atualmente…
Portanto, este é um erro muito comum, que empresárias iniciantes e experientes cometem.
Afinal, pouco adianta você investir em uma loja incrível, linda, com o estoque cheio, se você não faz nem ideia de como estão as entradas e saídas da sua empresa.
Sem este controle é impossível medir o desempenho da empresa, e sem isso você não faz uma empresa crescer.
O que é um fluxo de caixa?
Basicamente, o fluxo de caixa é um retrato das movimentações financeiras do seu negócio.
Aqui entram todas as receitas e despesas que fazem parte do dia a dia de qualquer empresa, independente do seu tamanho.
Qual é a diferença entre fluxo de caixa e capital de giro?
Primeiramente, estes dois termos estão longe de serem sinônimos, apesar de ser comum haver essa confusão.
Então, como mencionei antes, o fluxo de caixa serve para que você acompanhe as entradas e saídas do seu caixa.
Desta forma você poderá usar esses relatórios como base para decisões importantes para o sucesso da sua loja infantil.
Por sua vez, o capital de giro tem uma função diferente na gestão financeira de um negócio.
Assim como o próprio nome diz, trata-se de um valor necessário para manter a operação da empresa funcionando, por mais que a loja não gere receita por um certo período.
Sendo assim, se a sua loja tem um custo operacional de três mil reais por mês, e você quer ter um capital de giro para 3 meses, então você precisa de uma reserva de nove mil reais.
Entender este conceito é essencial em mercados que são muito impactados por sazonalidades.
A falta de capital de giro é uma das principais causas da alta mortalidade de empresas no Brasil.
Quais são os benefícios de usar essa ferramenta?
- Acompanhar de perto a lucratividade da sua empresa
- Clareza para definir prazos para investimentos
- Entender a sensibilidade da sua empresa a gastos e investimentos
- Fazer um planejamento de compras mais eficiente.
Tipos de fluxo de caixa
Existem 3 tipos de fluxo de caixa que você pode começar a utilizar na sua loja infantil hoje mesmo.
Veja a seguir.
Fluxo de caixa operacional
Agora, neste modelo você vai começar a controlar e ter clareza sobre as despesas e receitas relacionadas a operação do seu negócio, como:
- Pagamentos feitos a fornecedores
- Valores recebidos das vendas feitas à vista e à prazo aos clientes
- Pagamentos de contas de água, luz, telefone e aluguel
Um grande benefício deste tipo de fluxo de caixa é que ele pode ser atualizado e acessado diariamente.
Fluxo de caixa projetado
Além de estar atenta a tudo o que acontece diariamente no seu negócio, você também precisa pensar no médio e longo prazo.
O fluxo de caixa projetado é muito utilizado para criar uma estimativa da situação financeira da empresa no futuro.
Sendo assim, é muito importante acompanhar de perto o que acontece hoje na sua loja infantil.
Veja as principais informações que você precisa para fazer seu fluxo de caixa projetado.
- Verifique o seu saldo inicial;
- Identifique os valores que você tem a receber (vendas à prazo no cartão de crédito, por exemplo);
- Leve sempre em consideração as sazonalidades do seu nicho, para evitar inflar os números;
- Faça o levantamento de todas as suas despesas fixas e variáveis;
- Subtraia as despesas projetadas para o período que você está projetando.
Com todas essas informações em mãos, fica muito mais fácil, por exemplo, fazer o seu planejamento de compras…
Assim como e outros investimentos que julgue necessários para fazer sua empresa crescer.
Fluxo de caixa direto
Este tipo de fluxo de caixa é bastante utilizado por ser onde estão descritos os recebimentos e pagamentos brutos da empresa.
Em outras palavras, um tipo mais simples, mas igualmente importante.
Pois em um mercado cada vez mais dinâmico, acompanhar diariamente entradas e saídas é essencial para administrar melhor o seu negócio.
Percebe como é importante utilizar o fluxo de caixa na gestão do seu negócio infantil?
Agora, estou curiosa para saber de você, se você já utiliza algum tipo de fluxo de caixa na sua loja infantil.
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